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Blog, Empreendedorismo e Gestão

Confira nossas dicas para fazer fluxo de caixa em pequenos negócios

Pedro
05 abr 2021

Por Pedro

Confira nossas dicas para fazer fluxo de caixa em pequenos negócios

Para administrar bem uma empresa é preciso avaliar o seu principal objetivo e se planejar para alcançá-lo. Se a meta de um negócio for gerar lucro, então, um bom fluxo de caixa é essencial para o crescimento competitivo no mercado.

Pensando nisso, elaboramos este post para ajudá-lo com algumas dicas importantes sobre como fazer fluxo de caixa. Confira!

O que é fluxo de caixa?

É o controle financeiro que lista as entradas e saídas do capital de um determinado período — pode ser anual, mensal, semanal ou diário, desde que seja de acordo com as necessidades do negócio — em uma empresa. Sua finalidade é proporcionar uma ampla visão financeira, para que seja possível detectar problemas derivados de pagamentos e recebimentos diversos.

Conheça, portanto, algumas vantagens de se fazer um fluxo de caixa:

  • ajuda na compreensão das necessidades de investimentos em marketing e propaganda;
  • cria saldos extras para possíveis despesas que possam ocorrer durante um determinado projeto ou até mesmo em crises financeiras;
  • diminui gastos e desperdícios na empresa;
  • fornece uma relação exata entre as entradas e saídas financeiras em um determinado intervalo de tempo;
  • possibilita a previsão de pagamentos nas datas corretas, evitando taxas de juros.

Como fazer um fluxo de caixa?

O resultado do fluxo de caixa será o saldo disponível calculado pela diferença entre o total do valor dos recebimentos e pagamentos efetivamente realizados no período analisado.

Registre todos os recebimentos e todos os pagamentos previstos do período ou o máximo de horizonte adequado às necessidades da empresa. Considere também aquelas despesas que ainda não foram lançadas, como contas de energia, água, folha de pagamento, impostos etc., e tente descobrir a época exata desses gastos, vencimento e reajuste para uma melhor avaliação.

Para as vendas à vista tenha como base a média diária de vendas e considere meses de maior ou menor movimento nas vendas.

O que registrar nos recebimentos?

  • Cartões;
  • cheques (inclusive pré-datados);
  • duplicatas;
  • rendimentos de aplicações;
  • vendas à vista;
  • vendas a prazo etc.

O que registrar nos pagamentos?

  • Amortização de empréstimos e dívidas;
  • comunicação (telefone, internet etc.);
  • fornecedores;
  • gastos bancários e financeiros;
  • impostos e contribuições;
  • investimentos;
  • manutenções (veículos, equipamentos, prédios etc.);
  • materiais (escritório, copa, limpeza etc.);
  • outros serviços (contador, advogados etc.);
  • retirada pró-labore (salários dos sócios que atuam na empresa);
  • salários e encargos de funcionários.

O saldo final do encerramento do caixa deve ser igual ao valor dos fundos existentes no caixa da empresa ou depositados no banco. De maneira sucinta podemos organizar o fluxo de caixa assim:

  • registre diariamente as entradas e saídas;
  • programe os futuros pagamentos e recebimentos;
  • analise o saldo diariamente e em períodos futuros;
  • em situação deficitária, decida sobre necessidade de capital de giro;
  • em situação superavitária, decida sobre investimento e aplicação do recurso.

Como deixar tudo bem documentado?

O fluxo de caixa pode ser elaborado à mão em um caderno. Contudo, fica muito mais prático, ágil e organizado se você optar pelo método automatizado, contando com o auxílio de um programa de gestão ou uma planilha eletrônica. O importante é que você não deixe de fazer o fluxo de caixa para sempre ter acesso às informações que você precisa sobre a sua empresa.

Como analisar os saldos?

O saldo do caixa não significa que a empresa está obtendo prejuízo ou lucro em suas atividades, é necessário confirmar diariamente a existência do saldo final para obter essas respostas. Contudo, se você deseja um empreendimento saudável é preciso sempre controlar o fluxo de caixa, pois a sua análise permite formular estratégias para o crescimento do seu negócio ou reverter possíveis problemas.

Quando existirem saldos negativos, eles devem ser analisados para descobrir sua causa, que pode ocorrer devido a uma grande diferença entre os prazos de recebimento e pagamento e a empresa não planejou seu capital de giro ou a queda repentina de vendas, atraso nos recebimentos, alta taxa de inadimplência, atraso no recebimentos dos clientes etc.

Com o fluxo de caixa o empreendedor consegue ter uma visão mais ampla de presente e futuro no seu negócio. E com essa tranquilidade é possível antecipar decisões importantes para sua empresa.

Agora que você já leu sobre fluxo de caixa, que tal descobrir como se destacar vendendo sorvetes? Boa leitura!

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