Novos empreendedores e MEIs: 9 dicas para gerenciar finanças

Como você já sabe, abrir um novo empreendimento não é uma tarefa fácil. Exige muito planejamento e organização por parte do novo empreendedor. Um dos maiores desafios é o de gerenciar as finanças de forma adequada. Para ajudar você nessa jornada, separamos 9 dicas que poderão melhorar o seu dia a dia.

Quer saber quais são? Então, confira o nosso post!

1. Calcule o investimento total para abrir o negócio

Começar o negócio endividado e sem saber como vai cobrir os custos pode gerar desorganização financeira e, consequentemente, prejudicar a sua gestão. Então, tenha certeza de calcular o seu investimento total na hora de começar a empreender. Não se esqueça de verificar o que vai pagar de imposto, como funciona as notas fiscais, os direitos trabalhistas, o material de escritório e de criar uma rede de contato com os fornecedores.

2. Não misture finanças pessoais e empresariais

Tenha bem em mente que existe uma grande diferença entre as suas contas pessoais e as contas que você precisa pagar para manter o empreendimento. O erro de misturar as finanças é muito comum para quem começa e pode ameaçar a saúde financeira do negócio.

Para evitar essa situação, é recomendado que o empresário retire uma renda fixa, como se fosse um salário que receberia em uma empresa, para pagar as despesas pessoais. Deixe o restante do dinheiro para pagar o que precisa na empresa, para mantê-la por um determinado período ou, até mesmo, para investimentos no futuro.

3. Faça o fluxo de caixa

Outro ponto muito importante é fazer um monitoramento do fluxo de caixa. Controlar quanto entra e sai de dinheiro. Também, é necessário prestar atenção às datas que isso acontece. Assim, é possível se programar e saber quando vai pagar cada coisa do seu negócio. Então, você também vai conseguir saber se o seu empreendimento realmente é lucrativo. Isso vai torná-lo mais motivado para continuar a empreender.

4. Invista na sua capacitação

Não se esqueça de investir na sua capacitação, não é porque você montou um negócio próprio que não precisa aprender novas coisas. Muito pelo contrário, para gerenciar finanças de forma adequada, talvez seja necessário procurar por cursos que auxiliem você nesse processo. Um importante aliado nisso é o Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (Sebrae), que oferece mais de 40 cursos e palestras que focam na gestão de um empreendimento.

5. Tenha uma reserva pessoal

Em casos de uma emergência em sua vida pessoal, é importante que você não conte com o dinheiro que tem investido no seu negócio. Por isso, é preciso que você crie uma reserva pessoal. Assim, sempre que surgirem imprevistos, você terá de onde retirar o dinheiro sem prejudicar o seu empreendimento.

6. Liste todas as despesas e as receitas

Quando um investidor começa a acompanhar o caixa da instituição, ele vai perceber que há padrões nas saídas e nas entradas de dinheiro. Assim, ele precisa saber corretamente quais são as contas a pagar e a receber na sua organização.

Para facilitar esse processo, ele pode fazer uma classificação das diferentes movimentações que acontecem dentro do seu negócio, isso é conhecido como plano de contas. Para conseguir elaborar o seu, é preciso separar as receitas das despesas que você encontrou nas categorias, como comissões, salários, pró-labore, recebimento de vendas, entre outras.

Além do mais, é fundamental para a gestão de pequenas empresas estabelecer quais pagamentos são feitos à vista ou a prazo. Liste os seus custos fixos e os variáveis, assim, você saberá o valor que precisará pagar no fim do mês. Além de conseguir ter um maior controle das finanças.

 7. Tenha disciplina

Uma das características que os empreendedores precisam ter é a disciplina. Não tem como ter sucesso ao organizar algo sem ter um bom empenho. Caso não tenha metas e um acompanhamento diário, as possibilidades de os objetivos serem atingidos são poucas.

8. Defina um orçamento anual

Diversos investimentos podem se caracterizar como ótimas oportunidades. Contudo, isso precisa ser muito bem calculado e gerenciado, para que não ocasione uma instabilidade nos processos empresariais. Assim, o ideal é estabelecer um orçamento anual, para investir na expansão de um setor, contratar um serviço e novas pessoas, e para comprar novas ferramentas para o negócio. Isso faz com que seu empreendimento consiga crescer de forma satisfatória.

É preciso ressaltar que, com essas estratégias, você consegue economizar para investir em outras áreas internas. Assim, a saúde financeira da empresa não será afetada, pois você saberá para onde o dinheiro vai. Desse modo, o indicado é que você faça uma reunião com os gestores da sua instituição, por exemplo, para definir o foco do investimento, os objetivos e os valores. Também, para saber a existência de algum contratempo que interfere na parte financeira do negócio.

9. Conte com ferramentas tecnológicas especializadas

Muitas empresas ainda usam ferramentas arcaicas, porém, para fazer um controle de finanças de forma eficiente, os softwares são as melhores opções, visto que é possível organizar a parte financeira de uma organização adequadamente.

Nesse sentido, o empreendedor consegue manter o seu fluxo de caixa sempre organizado, obter mais segurança nas informações e ter acesso a dados precisos e sem risco de erros durante o cálculo. Saiba que com usos de planilhas as falhas são recorrentes e a empresa pode ficar prejudicada.

Sempre que possível, é preciso investir em automação e integração, para não perder tempo nas obrigações financeiras do dia a dia. Saiba que, no mercado, você consegue encontrar aplicativos e softwares eficientes, que otimizam as mais diversas tarefas, como controle das contas, conferência do fluxo de caixa, retirada de boletos e geração de relatórios completos. Busque por aquelas que vão facilitar o desempenho de sua empresa e contribuir para o seu posicionamento no mercado.

Portanto, fica claro que gerenciar finanças de forma adequada é um desafio que novos empreendedores podem vencer. Ao seguir as dicas que apresentamos, você estará muito mais perto de conseguir os resultados que espera e ser bem-sucedido no mercado.

Gostou de conhecer essas dicas? Quer continuar lendo sobre assuntos de qualidade? Então, conheça alguns empreendedores de sucesso e aprenda com eles!